मनी लॉन्ड्रिंग क्या है? इसका प्रभाव, सजा, कानून क्या क्या है?

अक्सर आप भी सुनते होंगे कि कोई नेता या व्यापारी मनी लॉन्ड्रिंग केश में फंस गया। लेकिन क्या आप जानते है कि ये मनी लॉन्ड्रिंग होता क्या है? क्यों इसमें इतने बड़े बड़े नेता और व्यापारी इसमें फंस जाते है? अगर आप भी इन सवालों के जवाब जानना चाहते हैं तो चलिए देखते है इसे विस्तार से।

मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?

इस आर्टिकल की प्रमुख बातें

मनी लॉन्ड्रिंग टैक्स बचाने, काले धन को छिपाने, आय का स्रोत नहीं बताने एवं ब्लैक मनी को सफेद करने की एक गैर-कानूनी प्रक्रिया है। सामान्य भाषा मे मनी लॉन्ड्रिंग अर्थात काले धन को वैध बनाना है। काले धन को वैध बनाना एक गंभीर वित्तीय अपराध है जिसे सामान्य रूप से सफेदपोश और गली स्तर के अपराधियों द्वारा अंजाम दिया जाता है।

पहले मनी लॉन्ड्रिंग शब्द सिर्फ संगठित अपराध से संबंधित वित्तीय लेनदेन के लिए लागू किया गया था। लेकिन आज के समय में राज्य और कई अंतराष्ट्रीय नियमों द्वारा इसके परिभाषा को विस्तृत रूप दिया गया है। यूएस ऑफिस ऑफ़ द करेंसी के अनुसार कोई भी वित्तीय लेनदेन जो एक अवैध कार्य के परिणामस्वरूप संपत्ति या मूल्य उत्पन्न करता है जिसमें कार्रवाई शामिल हो सकती है वो मनी लॉन्ड्रिंग के दायरे में आता है।

काले धन को वैध बनाना

मनी लॉन्ड्रिंग बैंकिंग हस्तांतरण या वाणिज्यिक लेनदेन के एक जटिल अनुक्रम के माध्यम से अवैध रूप से प्राप्त धन की उत्पत्ति को छिपाने की अवैध प्रक्रिया है। काले धन को वैध बनाने में आमतौर पर तीन चरण शामिल होते हैं: प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन स्टेज।

प्लेसमेंट मनी लॉन्ड्रिंग का पहला चरण है जो वित्तीय संस्थानों, कैसीनो, वित्तीय साधनों आदि के माध्यम से धन को वैध स्रोत में स्थानांतरित करने और साथ ही इसके स्रोत को छिपाने की प्रक्रिया है। ️
दूसरा चरण “लेयरिंग” है, जिसे “स्ट्रक्चरिंग स्टेज” भी कहा जाता है। यह फंड को छोटे लेनदेन में तोड़ देता है और लॉन्ड्रिंग गतिविधि के बारे में पता लगाना और पता लगाना मुश्किल बना देता है। यह आम तौर पर अंतरराष्ट्रीय धन की आवाजाही पर जोर देता है, इसलिए कानून प्रवर्तन एजेंसियां अवैध कार्यवाही से वित्तीय लाभ को इतनी आसानी से ट्रैक नहीं कर पाएंगी।
तीसरा चरण एकीकरण चरण है, इस चरण में, वित्तीय प्रणाली में रखे जाने के बाद, धन अब वैध रूप से अपराधियों को वापस कर दिया जाता है, अक्सर इसे अलग-अलग छोटे वित्तीय लेनदेन में तोड़ दिया जाता है। अपराधी अब अपने अवैध धन को एक वैध स्रोत में पूरी तरह से एकीकृत करने के बाद कानूनी तरीके से पुनः प्राप्त कर सकते हैं, और किसी भी उद्देश्य के लिए उनका उपयोग करने में सक्षम हैं।

काले धन को वैध बनाने का प्रभाव

विदेशी निवेशकों को हतोत्साहित करता है
आर्थिक संकट का कारण बनता है
इसके परिणामस्वरूप विनिमय और ब्याज दरों में अस्थिरता आती है
कर चोरी की संस्कृति को बढ़ावा देता है
आपराधिक गतिविधियों को बढ़ावा देता है
वित्तीय बाजार और संस्थानों की प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंचाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग कानून

मनी लॉन्ड्रिंग कानून के तहत दोषी पाए जाने पर अपराधी के पैसे जब्त कर लिए जाते हैं। वहीं सरकार इन पैसों के जरिए बनाई गई संपत्ति को भी कुर्क कर लेती है। भारत सरकार इन संपत्तियों को अपने कब्जे में ले लेती है। इसके अलावा काले धन को वैध बनाना कानून के तहत दोषी पाए जाने पर अपराधी को सजा का प्रावधान भी है।

भारत में मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित कानून

भारत में मनी लॉन्ड्रिंग को ‘हवाला लेनदेन’ के रूप में जाना जाता है। भारत में यह 1990 के दशक के दौरान हुआ था जब इसमें कई नेताओं के नाम उजागर हुए थे। भारत में मनी लॉन्ड्रिंग कानून, 2002 में अधिनियमित किया गया था, लेकिन इसमें 3 बार संशोधन (2005, 2009 और 2012) किया जा चुका है। 2012 के आखिरी संशोधन को जनवरी, 2013 को राष्ट्रपति की अनुमति मिली थी और यह कानून 15 फरवरी से ही लागू हो गया था। पीएमएलए (संशोधन) अधिनियम, 2012 ने अपराधों की सूची में धन को छुपाना, अधिग्रहण, कब्ज़ा, और धन का क्रिमिनल कामों में उपयोग इत्यादि को शामिल किया है।

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मनी लॉन्ड्रिंग के लिए सजा क्या है?

जो कोई भी धन-शोधन का अपराध करता है, वह कठोर कारावास से दंडनीय होगा जिसकी अवधि तीन वर्ष से कम नहीं होगी, लेकिन जो सात वर्ष तक की हो सकती है और जुर्माने के लिए भी उत्तरदायी होगा। काले धन को वैध बनाना के आरोप में दोष सिद्ध होने पर अधिकतम 14 साल की कैद और असीमित जुर्माना हो सकता है। धन शोधन में लिप्त किसी व्यक्ति को सलाह या सहायता प्रदान करना भी एक व्यक्ति के लिए एक अपराध है।

मनी लॉन्ड्रिंग की पहचान कैसे करें?

चेतावनी के संकेतों में केवल $10,000 से कम राशि में या एक ही दिन में अलग-अलग लोगों द्वारा एक खाते में बार-बार लेन-देन, बड़े परिव्यय के बाद खातों के बीच आंतरिक स्थानान्तरण, और झूठी सामाजिक सुरक्षा संख्याएं शामिल हैं।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) उन कानूनों, विनियमों और प्रक्रियाओं को संदर्भित करता है जिनका उद्देश्य अपराधियों को अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध आय के रूप में छिपाने से रोकना है।

काले धन को वैध बनाना से जुड़े कुछ और महत्वपूर्ण जानकारियां

काले धन को वैध बनाने की जांच कैसे की जाती है?

ब्लैक मनी या काले धन को वैध बनाने की जांच आमतौर पर मूल अपराध की जांच के साथ-साथ होती है जिससे आय उत्पन्न होती है। वित्तीय जांच का उद्देश्य अवैध आय की उत्पत्ति, प्रवाह और ठिकाने की पहचान करना और इसमें शामिल नेटवर्क को बेनकाब करना है।

कितना होता है मनी लॉन्ड्रिंग

संयुक्त राष्ट्र के मनी लॉन्ड्रिंग के आंकड़े बताते हैं कि दुनिया के जीडीपी का लगभग 2% से 5% भाग हर साल लॉन्डर किया जाता है जो लगभग $800 बिलियन से $2 ट्रिलियन है।

मनी लॉन्ड्रिंग शब्द का पहली बार उपयोग कब किया गया था?

हाइलाइट्स अवैध चीजों को वैध चीजों से बदलना काले धन को वैध बनाना कहलाता है। देश में काले धन को वैध बनाना के मामले 1990 में सामने आए। भारत में मनी-लॉन्ड्रिंग कानून, 2002 में अधिनियमित किया गया।

धन शोधन निवारण अधिनियम 2002 भारत की संसद द्वारा कब पारित किया गया?

धन-शोधन निवारण अधिनियम, 2002 भारत के संसद द्वारा पारित एक अधिनियम है जिसका उद्देश्य काले धन को सफेद करने से रोकना है। इसमें धन-शोधन से प्राप्त धन को राज्यसात (ज़ब्त) करने का प्रावधान है। यह अधिनियम 1 जुलाई, 2005 से प्रभावी हुआ।